防范和處置非法集資條例

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中華人民共和國國務(wù)院令

第737號

　　《防范和處置非法集資條例》已經(jīng)2020年12月21日國務(wù)院第119次常務(wù)會(huì )議通過(guò)，現予公布，自2021年5月1日起施行。

總理 李克強

2021年1月26日

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防范和處置非法集資條例

　　第一章 總　　則

　　第一條 為了防范和處置非法集資，保護社會(huì )公眾合法權益，防范化解金融風(fēng)險，維護經(jīng)濟秩序和社會(huì )穩定，制定本條例。

　　第二條 本條例所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

　　非法集資的防范以及行政機關(guān)對非法集資的處置，適用本條例。法律、行政法規對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規定的，適用其規定。

　　本條例所稱(chēng)國務(wù)院金融管理部門(mén)，是指中國人民銀行、國務(wù)院金融監督管理機構和國務(wù)院外匯管理部門(mén)。

　　第三條 本條例所稱(chēng)非法集資人，是指發(fā)起、主導或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人;所稱(chēng)非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個(gè)人。

　　第四條 國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。

　　第五條 省、自治區、直轄市人民政府對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責，地方各級人民政府應當建立健全政府統一領(lǐng)導的防范和處置非法集資工作機制?？h級以上地方人民政府應當明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門(mén)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)處置非法集資牽頭部門(mén))，有關(guān)部門(mén)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構等單位參加工作機制;鄉鎮人民政府應當明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員。上級地方人民政府應當督促、指導下級地方人民政府做好本行政區域防范和處置非法集資工作。

　　行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)應當按照職責分工，負責本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。

　　第六條 國務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議(以下簡(jiǎn)稱(chēng)聯(lián)席會(huì )議)制度。聯(lián)席會(huì )議由國務(wù)院銀行保險監督管理機構牽頭，有關(guān)部門(mén)參加，負責督促、指導有關(guān)部門(mén)和地方開(kāi)展防范和處置非法集資工作，協(xié)調解決防范和處置非法集資工作中的重大問(wèn)題。

　　第七條 各級人民政府應當合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并列入本級預算。

　　第二章 防　　范

　　第八條 地方各級人民政府應當建立非法集資監測預警機制，納入社會(huì )治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數據等現代信息技術(shù)手段，加強對非法集資的監測預警。

　　行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)應當強化日常監督管理，負責本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險排查和監測預警。

　　聯(lián)席會(huì )議應當建立健全全國非法集資監測預警體系，推動(dòng)建設國家監測預警平臺，促進(jìn)地方、部門(mén)信息共享，加強非法集資風(fēng)險研判，及時(shí)預警提示。

　　第九條 市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當加強企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或者內容。

　　縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門(mén)、市場(chǎng)監督管理部門(mén)等有關(guān)部門(mén)應當建立會(huì )商機制，發(fā)現企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注。

　　第十條 處置非法集資牽頭部門(mén)會(huì )同互聯(lián)網(wǎng)信息內容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用的監測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)應當及時(shí)依法作出處理。

　　互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應當加強對用戶(hù)發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現涉嫌非法集資的信息，應當保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門(mén)報告。

　　第十一條 除國家另有規定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會(huì )公眾進(jìn)行集資宣傳。

　　市場(chǎng)監督管理部門(mén)會(huì )同處置非法集資牽頭部門(mén)加強對涉嫌非法集資廣告的監測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認定為非法集資的，市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。

　　廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應當依照法律、行政法規查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內容。對沒(méi)有相關(guān)證明文件且包含集資內容的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

　　第十二條 處置非法集資牽頭部門(mén)與所在地國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構應當建立非法集資可疑資金監測機制。國務(wù)院金融管理部門(mén)及其分支機構、派出機構應當按照職責分工督促、指導金融機構、非銀行支付機構加強對資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測工作。

　　第十三條 金融機構、非銀行支付機構應當履行下列防范非法集資的義務(wù)：

　　(一)建立健全內部管理制度，禁止分支機構和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、銷(xiāo)售渠道從事非法集資;

　　(二)加強對社會(huì )公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設置警示標識;

　　(三)依法嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時(shí)報告所在地國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構和處置非法集資牽頭部門(mén)。

　　第十四條 行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )應當加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。

　　第十五條 聯(lián)席會(huì )議應當建立中央和地方上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機制，推動(dòng)全國范圍內防范非法集資宣傳教育工作。

　　地方各級人民政府應當開(kāi)展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運用各類(lèi)媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會(huì )公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現形式等，增強社會(huì )公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

　　行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )應當根據本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點(diǎn)，有針對性地開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。

　　新聞媒體應當開(kāi)展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監督。

　　第十六條 對涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權向處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)舉報。

　　國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報。處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)應當公開(kāi)舉報電話(huà)和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設置舉報專(zhuān)欄，接受舉報，及時(shí)依法處理，并為舉報人保密。

　　第十七條 居民委員會(huì )、村民委員會(huì )發(fā)現所在區域有涉嫌非法集資行為的，應當向當地人民政府、處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)報告。

　　第十八條 處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)發(fā)現本行政區域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權對相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談，責令整改。